La nueva normativa más estricta de la administración de riesgo para el incremento de los fondos de u-巴雷特m82a1

¿La nueva normativa más estricta de la gestión de material peligroso el cuerpo afectan a las acciones para el incremento de los fondos del Banco Sina de la exposición: el retraso de la carta falsa propaganda, el rendimiento a largo plazo por debajo de fondos para la compra de productos similares, por el pit?¡Haga clic en [la denuncia] Quiero ayudarte, Sina la exposición de ellos!Zhao Times pan Yu Rong de valores desde el año pasado, la escasez de fondos en activos seguros bajo presión en el mercado secundario y levantó pancartas de movimientos de marea, el mercado de seguros afecta a los mercados de capitales.Los valores de los periodistas Times informó de que, antes de convocar la reunión de parte de empresas de seguros de vida, y la distribución de los asuntos pertinentes sobre el fortalecimiento de la supervisión a los productos de seguros de vida (el proyecto) "y la notificación sobre el fortalecimiento de la gestión de productos de seguros sobre cuestiones actuariales de cuerpo (el proyecto)", dos documentos sobre los riesgos para el negocio a partir de dos dimensiones de la persona y el fortalecimiento de la supervisión de los actuarios.Para efectos de dos documentos, uno de los ejecutivos de la compañía de seguros, dijo que "el proyecto para aprovechar los problemas actuales, y a las empresas mantener su margen de maniobra".La función de los productos financieros de seguros de contracción se entiende que estos dos documentos son archivos temporales, convoque a las empresas de seguros de vida que en el lugar de la reunión, hizo retirar.Dos nuevas normas para productos y actuariales, respectivamente, como punto de partida para productos de seguros de vida relativamente alto en la anualidad prevista de los tipos de interés, productos de alta rentabilidad, dado el aumento de las tasas de interés a corto plazo de la liquidación de seguros universal de hacer restricciones, "seguro de apellido Bao" Se ha convertido en el tema de la Conferencia refleja en este documento.La investigación de campo de valores que se dan a los periodistas, el Times dijo que los valores, las reglas para los productos de renovación de depósitos corto hizo más cambios y restricciones, principalmente, en forma de productos financieros de riesgo producto de la prohibición de la naturaleza pura, no podrá ser inferior a la suma asegurada total prima 2 veces; A partir de los productos de forma restringida en corto y en la renovación de productos, la prohibición de la Universal de seguros hace 3 años sin cargo la rendición y prima de riesgo; los tipos de restricciones de fijación de precios de seguros personales, seguros de vida los precios de tipos de interés antes de que el 4.025%, bajar a menos del 3%, de productos de Pensiones dentro de límites en el 3,45%, más que la aprobación de la información.La nueva normativa también trató de normalizar la gestión de renovación de líneas de productos en depósitos a corto plazo, tales como la cancelación de los activos netos de las 2 veces, el ajuste es de 2 veces el capital invertido.Sin embargo, para la renovación de Transición de productos para mantener la coherencia en el corto, se comenzó a aplicar esta nueva normativa y en marzo, presenta nuevos y viejos viejos principios, producto de la transición hasta el 2017.El Seguro Universal de regulación más estricta de las cuentas las cuentas de la preocupación por la Universal de seguros, la nueva normativa cuasi universal de la liquidación de las cuentas de la gestión de los tipos de interés, si la tasa de interés real por debajo de un mínimo de garantía de tipo de interés, la reserva especial para suavizar La Universal de seguros; la reserva especial de la falta de fondos propios, para llenar de pie, también es necesario reducir los tipos de interés de la liquidación de las tasas de interés y garantías mínimas.La nueva política también en el refuerzo de la gestión de la cuenta de seguro universal para el refuerzo de la eficacia de la transferencia de los fondos de la cuenta, independiente, y que la introducción de la auditoría externa anual de las cuentas, el fortalecimiento de la independencia de la justicia, como la liquidación de las tasas de interés, y en el sitio web de divulgación.La industria financiera Huatai, analista de valores Luo, dijo que la nueva normativa significa que, sobre la base de la seguridad universal de riesgo por el coste de las primas de riesgo, principalmente de la prevención de riesgos de concentración produce una rendición.La industria de seguros la diferenciación se intensificará la industria considera que la nueva normativa refleja el endurecimiento de la dirección de supervisión.La empresa de análisis de investigación informó que el incremento de la prima de seguros de vida en la empresa es la más radical de las malas.Pero para las grandes empresas de seguros de vida, CICC también cree que es positivo."Es peligroso el cuerpo después de que a finales de 2013 y tasas por primera vez en la que el tipo de interés para hacer restricciones.A nuestro entender, el 3,5% de las ventas en el inicio de este año a la compañía de seguros de vida 4.025% algunos figuran entre las principales causas de renta de garantía de ingresos, o un aumento de la competencia en la industria. "La Empresa dijo que el proyecto, si se aplican, la competencia de empresas de seguros de vida radical disminuirá; será la aprobación del procedimiento de la lista de grandes compañías de seguir ofreciendo productos de alto grado de dificultad que el tipo de interés mínimo de Seguridad; la limitación de la cantidad de 200% (anteriormente en el 120%) va a aumentar la proporción de morir pobre.Luo dijo que el borrador de la nueva normativa será de aplicación en si, al revés de alto interés prefijado para ajustar la estructura de responsabilidad de las pequeñas y medianas empresas de seguros, puntos de venta; la prevención de la pérdida de interés y la reducción de la deuda de los activos con riesgo de error."Diferenciación de calidad con alto riesgo, alto riesgo se destacan".Luo dijo que, en la actualidad, las empresas de seguros son cuatro grandes prevista de los tipos de interés por debajo del 3%, la deuda de larga duración, afectadas por el ajuste afecta.Al mismo tiempo, un fuerte Canal de comercialización para aumentar su cuota de mercado.Influencia de la cantidad de capital de riesgo de la ciudad sobre el impacto de la nueva normativa sobre las acciones, Tian dan a los periodistas del Times Securities, dijo que "en 2015 los 8.300 millones de dólares de inversión, de enero a julio de 2016 de los fondos de inversión de 9.300 millones de dólares.La estimación de los efectos de la nueva capital de escala de 1 billón de dólares a 1,5 billones de dólares, correspondiente a las posiciones de acciones de 2000 millones de dólares a 3000 millones de dólares, el futuro tamaño disminuirá progresivamente ".La empresa, la nueva normativa para el stock de dinero a acciones de impacto limitado, pero el incremento de capital o de sufrir más restricciones.La Empresa dijo que la comparación de las 3, esta edición proyecto limitó a alto precio la población constante, sólo los límites de la recién creada compañía de seguros de alto precio de no más de 2 veces el activo neto."Esperamos que, en la actualidad, las acciones de alrededor de 5.000 millones de euros a 6.000 millones de euros de los fondos de acciones de alto valor universal de seguros".También dijo que la empresa, si la aplicación de la nueva normativa, el stock de dinero de un seguro universal gradualmente en un plazo de cinco años se sustituye o se elimina.Pero debido a la recepción de nuevos productos más estricta, el incremento de los fondos de este tipo de empresas de seguros que están afectados.En la unidad Sina debate.]

最严人身险管理新规待发 料影响A股增量资金 新浪基金曝光台:信披滞后虚假宣传,业绩长期低于同类产品,买基金被坑怎么办?点击【我要投诉】,新浪帮你曝光他们!   证券时报记者 潘玉蓉 赵春燕   去年以来,保险资金在资产荒压力下进入二级市场并掀起举牌潮,保险市场一举一动牵动着资本市场。证券时报记者获悉,保监会日前召集部分寿险公司开会,并下发《关于进一步加强人身保险产品监管有关事项的通知(征求意见稿)》和《关于加强人身保险产品精算管理有关事项的通知(征求意见稿)》两份文件,拟对人身险业务从产品和精算两个维度加强监管。   对于这两份文件的影响,一位保险公司高管表示,“征求意见稿抓住了当前问题的关键,且给各家公司留有各自的余地。”   收缩保险产品   理财功能   据了解,上述两个文件是保监会召集寿险企业开会现场下发的临时文件,当场又做了收回。两个新规分别以产品和精算为抓手,拟对预定利率相对较高的寿险产品、给定收益较高的年金产品、结算利率较高期限较短的万能险做出限制,“保险姓保”成为此次会议文件中体现出的主旨。   东吴证券研究所田耽对证券时报记者表示,上述新规对于中短存续期产品做出了更细致限制,主要变化有,从产品形态上禁止纯理财性质产品,风险保额不得低于累计已交保费的2倍;从产品形态上限制中短存续期产品,禁止万能险在前3年不收取退保费用和风险保费;从定价利率上限制人身险,人身险定价利率从此前最高可以到4.025%,调低至3%以内,年金产品限制在3.45%以内,超过的须报送保监会审批。   新规还试图进一步规范中短存续期产品额度管理,如取消净资产的2倍规定,调整为投入资本的2倍。不过,对于中短存续期产品的过渡期,本次新规与3月份开始实施的规定保持了一致,给出了新老划断原则,老产品过渡至2017年。   万能险账户监管更严   对于备受关注的万能险账户,新规拟强化万能账户结算利率管理,若实际利率低于最低保证利率,需用万能险特别储备金进行平滑;特别储备金不足的,需用自有资金补足,同时还需下调结算利率至最低保证利率。   上述新规还强化了万能险账户的管理――需强化资金划转时效、账户独立性,并要引入外部审计,加强年度审计账户独立性、结算利率的公平性等,然后在网站披露。   华泰证券金融行业分析师罗毅表示,上述新规意味着,根据万能险风险保障成本收取风险保费,主要是预防集中退保产生的挤兑风险。   保险业分化将加剧   业内人士认为,上述新规从侧面反映了监管趋紧的方向。中金公司研报分析称,新规对激进型寿险公司的增量保费是进一步利空。   不过对于上市大型寿险企业,中金公司亦认为是利好。“这是2013年底人身险费改之后保监会首次拟对保证利率做限制。我们的理解是,今年有些上市寿险公司在开门红期间销售3.5%~4.025%保证收益年金,主要原因还是行业竞争加剧。”   中金公司表示,此次征求意见稿若实施,来自激进型寿险公司的竞争会下降;审批程序将会提高上市大型保险公司继续推出高保证利率产品的难度;最低200%保障金额限制(此前为120%)将提高死差占比。   罗毅表示,新规征求意见稿如果实施,将倒逼以高预定利率为卖点的中小保险公司调整负债结构;预防利差损、降低资产负债错配风险。   “险企分化之下,优质险企将脱颖而出。”罗毅称,目前四大险企预定利率皆在3%以下,负债久期较长,受本次调整影响小。同时,凭借强大的营销渠道可借机进一步扩大市场份额。   影响可入市险资总量   对于新规对A股的影响,田耽向证券时报记者表示,“2015年保户投资款8300亿元,2016年1~7月保户投资款9300亿元。新规影响的保单存量规模估计为1万亿元~1.5万亿元,对应股票持仓2000亿元~3000亿元,未来规模将逐步下降。”   中金公司认为,新规对于A股的存量资金影响有限,但是增量资金或受更大限制。   中金公司表示,对比3月规定,这一版征求意见稿对高现价存量的限制基本不变,只是新增了对新成立的保险公司高现价不超2倍净资产的限制。“我们预计,目前A股中约有5000亿~6000亿存量资金来自于高现价万能险”。   中金公司还表示,新规若实施,来自万能险的存量资金会逐步在5年内被置换或取出。但由于新增产品进一步收严,来自这一类保险公司的增量资金恐受影响。 进入【新浪财经股吧】讨论相关的主题文章: